步步紧逼,远离信用卡“连环套”

2020年06月18日  【来源:企宣部】 分享条


案例讲解(一)

 

被告人沈金,2008年开始他迷上了赌博,钱输光了,他就想通过信用卡套现来周转资金。从4月开始,他在宁波银行、农业银行、工商银行等银行一口气办理了15张信用卡,然后在一些商厦刷卡,给商户1.5%2%的手续费用,套出现金来,这张卡还款期到了,他就用下一张套来的钱还……“以卡养卡

 

钱得来太容易,他开始大手大脚地花起来。这19万中,他“5万用来炒股,5万用来赌博,还有近10万就日常开销掉了……”据说,花3000多元买来的衣服穿几次就丢掉了。

 

我不要欠银行的钱,我肯定是要还的。于是,他花了近3万买彩票,想中个500万,但并没被幸运之神中。

 

15张卡,以卡养卡谈何容易,到后来压根就弄不灵清了。再后来,所有银行都给他打电话,寄催款单……一次两次还好,时间长了,被逼烦了,他干脆关机玩消失

 

后审查得知,沈金恶意透支使用信用卡,共计欠款189856.06元,法院当庭宣判,以信用卡诈骗罪判处其有期徒刑6年,罚金10万元。

 

案例分析:通过以卡养卡的连环套套现,看似一环接一环,实则哪有天上掉的馅饼。目前由最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》正式开始施行,已明确恶意透支的量刑标准。养成良好的消费习惯,远离违法犯罪行为。

 

案例讲解(二)

 

在苏州横塘工作的国先生一直想办张高额度信用卡,以应不时之需,但因条件不符向各大银行申请均未成功。想起平时上网时,曾见过大额度信用卡办理,5-7天快速下卡等广告,他便通过网络搜索,找到一家名叫“XX华宁投资担保有限公司的网站,网页显示只需提供身份证号码、电话号码、办卡银行和信用卡额度,便可快速在线办理任意一家银行的信用卡。

 

国先生没有多想,就用QQ和网站客服联系,对方称可以在5-7内发卡,但要收取2000元的工本费。随后,他向对方指定账户汇入2000元。过了2天,对方致电国先生表示办理申请已通过审核,并让他缴纳办卡费和验证金共39000元。国先生心里一高兴,马上又将39000元转到对方提供的账户上。孰料好事多磨,当天下午对方又称国先生的验证资金没有通过,如需审核通过就得提高验证金,眼看着高额度信用卡即将到手,心有不甘的国某又心甘情愿地汇出12万元。

 

第二天,国先生致电询问何时收到信用卡时,对方称信用卡已办好将马上派人送达。但是,为确保送卡人的人身安全,需国先生缴纳5万元的人身安全保证金。此时,国先生隐约觉得自己有可能上了当,但还是将钱汇给了对方。代办信用卡交点手续费也很正常,可没完没了地交钱让国先生越想越不对劲,再与对方联系时却始终无人接听。

 

案例分析:申办信用卡应通过正规渠道,一般可选择银行柜台及银行官网办理。切勿轻信网上“5-7天快速办卡只需身份证、电话就能申请信用卡代办高额度银行透支卡等信息,谨防落入犯罪分子设下的陷阱。

 

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