反洗钱宣传月——盘点常见洗钱案例

最近在整理反洗钱素材时,小编发现,能铤而走险去洗钱的犯罪分子,都是“勤快”的人。大量非法资金来的容易,想“洗白”却是一件曲折的事儿,这就像《人民的名义》里面,受贿的现金塞满了整间别墅,却一分也不敢动。

 

什么样的人会参与洗钱?



洗钱顾名思义,通过各种手段、各种渠道,把非法所得的资金转化成正规所得。这里的非法所得,通常是受贿、涉黑、贩毒、诈骗、挪用公款、非法集资等。如果你觉得这些都离你很遥远,那接下来说的洗钱常见案例,可能就发生在你身边。

 

五大洗钱案例

 

1、赌场、地下钱庄

赌场洗钱通常和地下钱庄分不开,而且已经形成一个庞大的犯罪网络。



 

案例:加拿大皇家骑警对卑诗列治文山银通国际投资、多个亚洲犯罪组织及列治文山一个涉嫌5亿国际洗钱网在内的等10个地点展开“电子海盗”突袭行动。通过地下钱庄结合赌场的方式,中国大陆富豪赌客顺利避开中国政府资本严管,从地下钱庄借到大笔现金豪赌或炒当地房产,然后将在中国的钱打到加拿大地下钱庄在中国的账户,顺利完成财产转移。对于银通国际等洗钱组织来说,通过帮助贩毒团伙洗钱,收取5%的洗钱服务费。对于贩毒团伙来说,通过这种洗钱组织,顺利将毒资洗白。

 

2、艺术品拍卖

这其实是最便利的洗钱方式之一,艺术品的价值认定并没有权威机构,也没有标准的估价,完全是由现场参与拍卖的用户竞价,可以轻易炒成天价。



案例:一是黑钱洗白。例如,甲需要将数亿元黑金变成合法收入,那么就可以在市场上以10万元每张的价格购入艺术家乙的作品,再肆意炒作,将这批画作的价值炒成天价,并将画送拍,通过洗钱组织在不同的拍卖场安排不同的人用1000万元甚至更高的天价拍走,这些钱由甲的黑金来支付,这样黑金就以艺术投资的名义被洗白了。二是贪污式洗钱。假设甲手中可以操控1亿元公有资产,就可以成立艺术投资机构或美术馆。接下来,甲就找到乙联手做局,将乙送拍的价值1000万元的艺术品炒至1亿元,那么多出来的9000万元就可以化公为私,由甲和乙协商分享。三是关联洗钱。有些天价交易并非买卖双方获益,而是为与之没有任何社会关系的关联方洗钱。甲提前一两年大量吃进艺术家乙的画,把黑金变成艺术品,然后由洗钱组织安排丙和丁联手为乙炒出一波上涨行情,接下来甲可以随时在拍卖场或画廊出售乙的作品,并将收益转移给关联方,达到洗钱的目的。

 

3、空壳公司

这种洗钱方式就比较复杂了,需要成立个空壳公司,也就是并没有实际经营,但却要伪造出正常交易流水,可以是虚开发票、或者是制造虚假交易获利等方式。



案例:据央视网报道的一起医药行业虚开增值税发票的案件。在无货交易的情况下,犯罪嫌疑人利用上下游超20家企业大量虚开增值税专用发票,涉案金额超过4亿元。该药企法人和股东开办空壳公司,制造虚假交易记录,为自己虚开增值税发票。经查,这二十几户开给这家药企发票的企业,资金经过多重的回流以后,直接回到这家药企的人员或者操控的人员的个人银行账户里面,形成一个完整的资金回流。

 

4、投资

这里可以是投资影视、投资进出口贸易,只要想,投资什么都可以。



案例:海外投资洗钱,进口时,高报进口设备和原材料的价格,以高比例佣金、折扣等形式支付给国外供货商,然后从其手中拿回扣、分赃款,并将非法所得留存在国外;出口时,则大肆压低出口商品的价格,或采用发票金额远远低于实际交易额的方式,将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。

 

5、保险

保险“洗钱”主要集中在寿险领域,尤其是在团体寿险中。通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式,达到将集体的、国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。



案例:用寿险保单送礼可以彰显亲情与关怀,洗钱者(包括行贿者)也经常利用这种方式进行洗钱,一般由送礼方支付巨额保费,受礼方退保变现。团险中的行贿保单实质上是高额退费。在企事业单位采购团险时,保险公司会虚增保费,成交后再向有关人员赠送大额保单,由其退保变现,这属于上游犯罪为“贪污贿赂犯罪”的洗钱行为。

 

ps:昨天小编还看到一个洗钱案例,受贿者通过现金方式,用黑钱从中了一等奖大奖的彩民手中购买这张巨额彩票,然后去彩票站兑换奖金,就这样洗白了……你以为洗钱离生活很远?其实就在我们身边。

 

反洗钱,我们在行动!

 

反洗钱有利于及时发现洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定。反洗钱从每个人做起,日常生活中,我们提高防范洗钱陷阱的意识,保护自身财物安全,远离犯罪。

 

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